Рынок криптовалют, позволяющий проводить сделки анонимно, привлек немало преступников. Биткоинами стали рассчитываться за похищенных в рабство людей, за наркотики. Они – ходовая валюта у злоумышленников всех мастей.

Далекие от технического мира люди думают, что если транзакции в блокчейне анонимны, то эта технология идеально подходит для того, чтобы спрятать деньги, уйти от налогов. Они ошибаются.

Если движение наличности отследить сложно, то операции с криптовалютами могут быть абсолютно прозрачными для фискалов. На рынке появляется немало фирм, которые специализируются на расшифровке данных анонимных пользователей цифровых денег.

Обывателю на заметку: если вы хотите использовать биткоин в незаконных целях, попробуйте. Но скрыть это от полиции будет намного сложнее, чем сделки с наличностью. Сотрудники правоохранительных органов учатся использовать блокчейн для отслеживания незаконных транзакций. И они немало преуспели в этом вопросе.
Так как биткоин является самой популярной валютой, он чаще всего запрашивается при шантаже, вымогательстве и других незаконных способах обогащения. Все чаще биткоин стал использоваться в кибератаках, когда пользователи могут получить доступ к своим архивам, уплатив выкуп хакерам. Преступники используют криптовалюты потому, что полагают, будто бы они могут получить их, не раскрывая своей личности. Биткоин также ассоциируется с отмыванием денег, с торговлей наркотиками и порнографией.

Закон сохранения энергии никто не отменял. На информацию он распространяется тоже. Да, держатели биткоинов могут спрятать свою личность. Но взамен они предоставляют много другой информации, полезной для следствия. Все транзакции отражены в блокчейне, лежат в публичном доступе.
-Все виды блокчейнов являются очень полезным источником правды, – говорит основатель компании Chainalysis Джонатан Левин.

Все виды блокчейнов являются очень полезным источником правды, – говорит основатель компании Chainalysis Джонатан Левин.

Левин и его команда разрабатывают программное обеспечение, которое может анализировать данные блокчейна. Этот продукт дает следователям понять, как конкретно данный человек использует криптовалюты. Платит ли он ими за книги в интернет-магазине или покупает подписку на порно-сайтах?

Сервис Chainalysis использует данные из различных открытых источников, чтобы установить личность пользователя. У каждого человека есть уникальная комбинация цифр, прописанная в блокчейне. На ее основе можно узнать многое: где он живет, где бывает, как распоряжается своими финансами. В том числе, сервис дает возможность узнать, сколько биткоинов пользователь меняет на доллары, рубли и другие традиционные валюты. То есть является средством оценки объема накоплений и расходов.

Несоответствие доходов и расходов – один из важных показателей в криминалистике. По нему вычисляют коррупционеров, шантажистов и других людей, чьи методы обогащения не находятся в поле зрения фискальных органов.
Проект Chainalysis очень ценится следователями по всему миру. С 2015 года им пользуются и Интерпол, и ФБР, и полиция разных стран. Даже комиссии по надзору за оборотом наркотиков и иммиграционные службы находят этот сервис полезным для своей работы. Джонатан Левин уверяет, что чаще всего следователи приходят к ним не с пустыми руками. У них есть немало доказательств вины человека, они лишь проверяют отдельные пункты.

Правительства разных стран также заинтересованы в отслеживании транзакций с криптовалютами. Их интересует другой вопрос: насколько ответственно держатели биткоинов платят налоги. Продажи товаров и услуг за биткоины находятся в зоне их интересов. В общем, спрос на установление личности держателей цифровых монет высок, поэтому на рынке появляются различные сервисы, позволяющие это сделать. Еще одним популярным приложением такого рода является BlockSeer.

Обмен валют очень интересен и полиции, и фискалам. Там могут скрывать деньги люди, которые имеют склонность их отмывать. Вот почему власти Китая делают наступление именно на биржи по обмену криптовалют. Там скрывается много мошенников. И они это не предполагают, знают точно. Правда, страдают от этого не те, кто виноват. Разве есть вина создателей платформ для обмена в том, что кто-то использует их в преступных целях? Нет. А раз о таких сделках хотят знать в полиции, то и учредители бирж заинтересованы в определении личностей некоторых пользователей, осуществляющих сомнительные действия. Это означает, что услугами Chainalysis и BlockSeer пользуются не только спецслужбы и налоговые инспекторы, но и сами создатели криптовалютных обменных пунктов.

Неприятная новость для нарушителей закона. Некоторые из них научились пользоваться сервисами микширования, где транзакции от нескольких пользователей дополнительно маскируются. А ряд криптовалют, таких, как Zcash и Monero, умеют обходить сервисы BlockSeer, Chainalysis изначально. Опытные преступники давно начали мигрировать от биткоина к ним. Так, некоторые хакеры бросились получить полученные выкупы из биткоинов в Zcash и Monero. Но и этот факт не ускользнул от внимания полиции.

В общем, анонимность сделок в блокчейне является не тем, чем кажется далекому от кибертехнологий людям. Быть прибежищем для преступников всех мастей рынок криптовалют не может.